Cinco obligaciones con fecha. Se puede imprimir y colgar. Si algo de aquí no coincide con lo que le han dicho, la discrepancia está explicada al final: es real y viene de la propia normativa.

Lo que vence

ROS · Reporte de operación sospechosa

Dentro de los cinco días siguientes a que el oficial de cumplimiento tenga conocimiento de la operación, según la Resolución UAFE-DG-2026-0007. Se reporta sin importar el monto: lo que activa el deber es el indicio, no la cifra.

Desde 2026 se distingue entre ROS inicial y ROS tentativo, y hay que reportar también operaciones que no llegaron a concretarse cuando había indicios razonables.

NO ROS · Constancia de que no hubo nada que reportar

Dentro de los diez días posteriores al cierre de cada mes. Es la obligación que más se olvida, porque no pasa nada que la recuerde: precisamente se presenta cuando no ha pasado nada.

Reporte sobre el umbral

Operaciones iguales o superiores al umbral legal, en el plazo y formato que la UAFE determina para el sector.

RIA · Reporte de información adicional

Cinco días término desde que la UAFE lo solicita, prorrogables hasta tres días más. Es el que peor se lleva con un archivo desordenado: si la información está repartida entre carpetas y correos, cinco días es poco.

Informe anual del oficial de cumplimiento

Se presenta por el sistema de la UAFE. Su sección de reportes del año se arma con lo que ya se envió durante el ejercicio.

Lo que cuesta no cumplir

Las multas por incumplimiento van de uno a diez salarios básicos unificados, aplicadas de forma proporcional. Y existe reincidencia cuando se comete la misma infracción dentro de los doce meses siguientes.

Una discrepancia que conviene conocer

La página de sujetos obligados de la UAFE indica cuatro días término para el ROS. La Resolución UAFE-DG-2026-0007, vigente desde el 29 de abril de 2026, establece cinco días.

No es un error de lectura: son dos fuentes oficiales que dicen cosas distintas sobre un plazo que sanciona. Ante la duda, lo prudente es trabajar con el plazo más corto y consultar con la UAFE para el caso concreto.

Cómo evitar que se pase un plazo

Ninguno de estos vencimientos avisa solo. El NO ROS es el ejemplo claro: se cumple cuando no ha ocurrido nada, así que nada lo recuerda.

Fedatarium los muestra en la pantalla de inicio con los días que faltan y marca en rojo lo vencido. No los presenta por usted: los pone delante.

Ver el control de cumplimiento

Fuentes

• Resolución UAFE-DG-2026-0007, de 29 de abril de 2026, sobre ROS, NO ROS y alertas tempranas.
• Página de sujetos obligados de la UAFE (plazos de ROS y RIA).
• Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y su Reglamento (multas y reincidencia).
• Resolución CJ-DG-2023-003, Manual PLAFT para el Servicio Notarial.

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Esta página explica normativa pública y no sustituye a la asesoría de un profesional. Quien decide y responde en cada notaría es el notario y su oficial de cumplimiento. Fedatarium no decide: extrae, ordena y avisa.